جدیدترین ترندهای هوش مصنوعی در سرمایه‌گذاری

وقتی به یک شرکت مدیریت دارایی سر می‌زنید، با تنوعی از فناوری‌های پیشرفته روبرو خواهید شد. بخشی از این طیف معمولی و شناخته‌شده است. مدیران پرتفو با اطلاعات دقیق از نیازهای سرمایه‌گذاران تصمیم‌گیری می‌کنند و تاکید دارند که سرمایه‌گذاری‌ها به شرایط مطلوب انجام شوند.

در شرکت‌های پیشرفته‌تر، همه این مراحل از مدیریت و تصمیم‌گیری تا اجرای سرمایه‌گذاری، به صورت الکترونیکی و با استفاده از هوش مصنوعی انجام می‌شود. انسان‌ها کار خود را به نگهداری از سیستم‌های کامپیوتری و ماشین‌ها محدود کرده‌اند تا زمانی که بازار ناهماهنگ باشد، به بهترین تصمیم‌گیری‌ها کمک کنند.

تجارت خودکار تنها یک شروع است. این روش یک تغییر تدریجی است که در چند سال اخیر با افزایش تجارت‌های خودکار، پیشرفت‌های هوش مصنوعی در سرمایه‌گذاری و یادگیری ماشین بیشتر به کار گرفته شده است. با وجود این فناوری‌ها، تصمیمات تجاری در چندمعنی ثانیه و به سرعت فوق‌العاده انجام می‌شوند!

بعضی از شرکت‌های سرمایه‌گذاری به سرعت با مزایای روش‌های فناوری‌محور آشنا شده و این را پذیرفته‌اند. اما در سال‌های آینده، بسیاری از شرکت‌ها قصد دارند خود را به پیشرفت در روش‌های سرمایه‌گذاری ببرند و از فناوری‌های پیشرفته استفاده کنند.

متیو هاجسون، مدیر اجرایی بخش تجزیه و تحلیل داده‌های استارتاپ Mosaic Smart Data، که پیشتر در زمینه بانکداری فعالیت داشته است، تأکید دارد: “هوش مصنوعی در سرمایه‌گذاری قابلیت خلق پتانسیل دارد که باعث خودکارسازی تمام تسک‌ها و وظایف کم‌ارزش و تکراری شود. همچنین، سرمایه‌گذاری مبتنی بر داده‌ها به دنبال یافتن بهترین گزینه‌های سرمایه‌گذاری می‌باشد.”

تجارت خودکار البته چیز جدیدی نیست و سال‌هاست که بانک‌های برتر در حوزه سرمایه‌گذاری از ابزارهای الگوریتمیک استفاده می‌کنند. این بانک‌ها همچنین به کمک الگوریتم‌های هوشمند، معاملات را برمبنای معیارهای مشخص انجام می‌دهند.

تاجران و سرمایه‌گذاران به این نتیجه رسیده‌اند که با استفاده از الگوریتم‌های هوشمند می‌توانند به جای اعتماد به تصمیمات انسانی که ممکن است اشتباه باشند، هزینه‌های خود را کاهش داده و تأثیرات منفی را در شرایط خاص کاهش دهند.

با توجه به توانمندی بالای فناوری، سرمایه‌گذاران به دنبال ایجاد مزیت رقابتی از طریق هوش مصنوعی هستند. هوش مصنوعی به عنوان موضوع اصلی بحث‌ها و کنفرانس‌های صنعتی ظاهر شده است.

سوال اصلی این است که چگونه ماشین‌های هوشمند می‌توانند نقشی موثرتر از انسان‌ها در تجارت ایفا کنند؟ هوش مصنوعی می‌تواند به بهبود هزینه‌ها و افزایش بهره‌وری کمک کند یا در صورت استفاده نادرست، ممکن است به رقابت غیرسالم منجر شود.

هرچند هوش مصنوعی پتانسیل بالایی دارد تا در بازارهای مالی سریع به عنوان جایگزین تصمیم‌گیری انسانی عمل کند، اما این نکته مهم است که مراکز مالی باید با دقت متناسب وظایف خود را به این فناوری سپرده و از آن بهره‌مند شوند.

اکنون، توانمندی تصمیم‌گیری مبتنی بر ماشین در دنیای تجارت و سرمایه‌گذاری به‌طور گسترده قبول و شناخته شده است. اما برخی معتقدند که بهتر است وظایف مدیریتی در حوزه سرمایه‌گذاری را به انسان‌ها واگذار کرد تا مرزهای آینده ماشین و هوش مصنوعی روشن شود.

به نظر می‌رسد که وارد کردن هوش مصنوعی در سرمایه‌گذاری و مدیریت آن یک تحول طبیعی و تدریجی است. این فرآیند با خودکارسازی شروع شد و در ابتدا در بازار اوراق بهادار برای مطابقت خریداران و فروشندگان به کار گرفته شد. سپس با گسترش استراتژی‌های تجاری خودکار، وارد حوزه بانکداری شد.

اما در زمینه سرمایه‌گذاری، جایی که مدیریت دارایی‌ها بسیاری نسبت به بانک‌ها وجود دارد، ممکن است وارد شدن خودکارسازی به سمت خرید سال‌ها زمان ببرد.

آقای مچنر باور دارد که “جهان تجارت اکنون خودکارسازی شده است، اما استفاده از هوش مصنوعی در سرمایه‌گذاری و مدیریت آن مسئله‌ای پیچیده است. چرا که بازارها همیشه در حال تغییر هستند و به همین دلیل استراتژی‌هایی که تا دیروز مؤثر بودند، لزوماً پاسخ مناسبی برای چالش‌های فردا نخواهند داد.”

هوش مصنوعی پتانسیل دارد که در بازارهای مالی سریع، جایگزینی برای تصمیم‌گیری انسانی باشد. اما برای دیدن اینکه چقدر شرکت‌ها مایل به سپردن کارها به دست ماشین‌ها هستند، باید صبر کرد.

یکی از بزرگ‌ترین چالش‌های هوش مصنوعی در بازارهای تجاری، فقدان داده‌های قابل اعتماد است. برای استفاده موثر از ماشین‌ها جهت تصمیم‌گیری در زمان واقعی، داده‌های قوی و قابل اطمینان لازم است. الگوریتم‌ها بسیار گران‌قیمتی هستند، اما بدون داده‌های مناسب می‌توانند همانند ماشین اسپورت بی سوخت در یک گاراژ باقی بمانند.

استفاده موثر از هوش مصنوعی به دلیل تلاش مداوم الگوریتم‌های حرفه‌ای و داشتن داده‌های تمیز و قابل استفاده ممکن است. افزایش پذیرش هوش مصنوعی به ایجاد بنگاه‌های اطلاعاتی و ایجاد فرهنگی برای پذیرش نوآوری برای رشد و رقابت در بازارهای مالی نوین نیاز دارد.

تحولات در این زمینه به طور تدریجی و در طی نسل‌ها ممکن است رخ دهد. در نهایت، مسائلی مانند دانش محدود برخی شرکت‌ها از زمینه مهندسی و تجربه محدود از علوم آمار و ریاضیات ممکن است مانع جایگزینی کامل ماشین‌ها با انسان‌ها شود.